銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布的行政處罰信息公開表（銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號）顯示，上海浦東發(fā)展銀行因19項違法違規(guī)事實，被銀監(jiān)會罰款5845萬元，沒收違法所得10.927萬元，罰沒合計5855.927萬元。這一處罰發(fā)生在銀保監(jiān)會成立前，故處罰單位為銀監(jiān)會。

 

　　浦發(fā)銀行主要違法違規(guī)事實（案由）如下：

 

　?。ㄒ唬﹥?nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；

 

　?。ǘ┩ㄟ^資管計劃投資分行協(xié)議存款，虛增一般存款；

 

　?。ㄈ┩ㄟ^基礎(chǔ)資產(chǎn)在理財產(chǎn)品之間的非公允交易進(jìn)行收益調(diào)節(jié)；

 

　?。ㄋ模├碡斮Y金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)比例超監(jiān)管要求；

 

　　（五）提供不實說明材料、不配合調(diào)查取證；

 

　?。┮再J轉(zhuǎn)存，虛增存貸款；

 

　?。ㄆ撸┢睋?jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)；

 

　?。ò耍﹪鴥?nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)；

 

　　（九）貸款管理嚴(yán)重缺失，導(dǎo)致大額不良貸款；

 

　　（十）違規(guī)通過同業(yè)投資轉(zhuǎn)存款方式，虛增存款；

 

　　（十一）票據(jù)資管業(yè)務(wù)在總行審批駁回后仍繼續(xù)辦理；

 

　?。ㄊΥ硎崭顿Y金的信托計劃提供保本承諾；

 

　　（十三）以存放同業(yè)業(yè)務(wù)名義開辦委托定向投資業(yè)務(wù)，并少計風(fēng)險資產(chǎn)；

 

　?。ㄊ模┩顿Y多款同業(yè)理財產(chǎn)品未盡職審查，涉及金額較大；

 

　?。ㄊ澹┬薷目傂欣碡敽贤瑯?biāo)準(zhǔn)文本，導(dǎo)致理財資金實際投向與合同約定不符；

 

　?。ㄊ榉潜１纠碡敭a(chǎn)品出具保本承諾函；

 

　?。ㄊ撸┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款；

 

　　（十八）向客戶收取服務(wù)費，但未提供實質(zhì)性服務(wù)，明顯質(zhì)價不符；

 

　?。ㄊ牛┦召M超過服務(wù)價格目錄，向客戶轉(zhuǎn)嫁成本。