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銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表（銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號(hào)）顯示，上海浦東發(fā)展銀行因19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被銀監(jiān)會(huì)罰款5845萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得10.927萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)5855.927萬(wàn)元。這一處罰發(fā)生在銀保監(jiān)會(huì)成立前，故處罰單位為銀監(jiān)會(huì)。
浦發(fā)銀行主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）如下：
?。ㄒ唬﹥?nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；
?。ǘ┩ㄟ^(guò)資管計(jì)劃投資分行協(xié)議存款，虛增一般存款；
（三）通過(guò)基礎(chǔ)資產(chǎn)在理財(cái)產(chǎn)品之間的非公允交易進(jìn)行收益調(diào)節(jié)；
?。ㄋ模├碡?cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)比例超監(jiān)管要求；
?。ㄎ澹┨峁┎粚?shí)說(shuō)明材料、不配合調(diào)查取證；
?。┮再J轉(zhuǎn)存，虛增存貸款；
（七）票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)；
?。ò耍﹪?guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)；
?。ň牛┵J款管理嚴(yán)重缺失，導(dǎo)致大額不良貸款；
（十）違規(guī)通過(guò)同業(yè)投資轉(zhuǎn)存款方式，虛增存款；
?。ㄊ唬┢睋?jù)資管業(yè)務(wù)在總行審批駁回后仍繼續(xù)辦理；
?。ㄊ?duì)代理收付資金的信托計(jì)劃提供保本承諾；
（十三）以存放同業(yè)業(yè)務(wù)名義開(kāi)辦委托定向投資業(yè)務(wù)，并少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；
?。ㄊ模┩顿Y多款同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未盡職審查，涉及金額較大；
?。ㄊ澹┬薷目傂欣碡?cái)合同標(biāo)準(zhǔn)文本，導(dǎo)致理財(cái)資金實(shí)際投向與合同約定不符；
?。ㄊ榉潜１纠碡?cái)產(chǎn)品出具保本承諾函；
?。ㄊ撸┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款；
?。ㄊ耍┫蚩蛻?hù)收取服務(wù)費(fèi)，但未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)，明顯質(zhì)價(jià)不符；
?。ㄊ牛┦召M(fèi)超過(guò)服務(wù)價(jià)格目錄，向客戶(hù)轉(zhuǎn)嫁成本。
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35058302350585號(hào)